Introduc?on Proper analysis of each new case involves an - - PDF document

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What ¡You ¡Need ¡to ¡Know ¡About ¡a ¡ Case ¡Going ¡to ¡Trial ¡– ¡Aside ¡From ¡The ¡ Facts… ¡ ¡ ¡

Introduc?on ¡

• Proper ¡analysis ¡of ¡each ¡new ¡case ¡involves ¡an ¡

evalua?on ¡of ¡numerous ¡variables. ¡

• These ¡variables ¡change ¡as ¡the ¡case ¡moves ¡

through ¡each ¡li?ga?on ¡phase: ¡(1) ¡Pre-­‑Trial; ¡(2) ¡ During ¡Trial; ¡and ¡(3) ¡Post-­‑Trial. ¡

• The ¡insurance ¡carrier ¡and ¡the ¡assigned ¡law ¡

firm ¡need ¡to ¡understand ¡which ¡variables ¡to ¡ consider ¡and ¡how ¡they ¡affect ¡the ¡likelihood ¡of ¡ success ¡of ¡each ¡case. ¡

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Pre-­‑Trial ¡Li?ga?on ¡

• “Fixed” ¡Variables ¡

– These ¡variables ¡generally ¡will ¡stay ¡the ¡same ¡ throughout ¡the ¡en?re ¡li?ga?on ¡process: ¡

• Jurisdic?on ¡of ¡Claim ¡
• Plain?ff’s ¡Counsel ¡
• Defense ¡Counsel ¡/ ¡Insured ¡
• Judge ¡
• Jury ¡Pool ¡

– These ¡are ¡the ¡“tradi?onal” ¡variables ¡examined ¡on ¡ each ¡file. ¡ ¡Please ¡see ¡handout. ¡

¡

Pre-­‑Trial ¡Li?ga?on ¡

• “Unfixed” ¡Variables ¡

– These ¡variables ¡are ¡mutable ¡(i.e. ¡they’ll ¡evolve, ¡favorably ¡

• r ¡unfavorably, ¡as ¡facts ¡and ¡evidence ¡are ¡compiled ¡

through ¡the ¡discovery ¡process) ¡

• SeZlement ¡Value ¡of ¡Case ¡vs. ¡Cost ¡of ¡Defense ¡
• Significant ¡Legal ¡Issues ¡to ¡be ¡decided ¡
• AZorney’s ¡Fees ¡and ¡Costs ¡
• Expert ¡Reten?on ¡
• “Bad ¡Faith” ¡Exposure ¡
• Coverage ¡Issues/Reserva?on ¡of ¡Rights ¡

– These ¡variables ¡need ¡constant ¡re-­‑examina)on ¡when ¡ evalua?ng ¡a ¡file. ¡

¡

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SeZlement ¡Value ¡vs. ¡Cost ¡of ¡Defense ¡

• As ¡a ¡claims ¡handler, ¡it ¡is ¡key ¡to ¡immediately ¡determine ¡the ¡

seZlement ¡value ¡of ¡the ¡case ¡vs. ¡the ¡cost ¡of ¡defense. ¡

– SeZlement ¡value ¡may ¡be ¡hard ¡to ¡ascertain ¡as ¡discovery ¡is ¡not ¡

• complete. ¡ ¡However, ¡cost ¡of ¡defense ¡is ¡usually ¡more ¡transparent. ¡

– High ¡cost ¡of ¡defense ¡can ¡dictate ¡whether ¡the ¡claim ¡should ¡be ¡disposed ¡

• f ¡quickly ¡for ¡“nuisance” ¡value ¡or ¡to ¡go ¡to ¡early ¡media?on. ¡

– Low ¡cost ¡of ¡defense ¡can ¡allow ¡for ¡complete ¡discovery ¡and ¡disposi?ve ¡ mo?ons ¡to ¡be ¡heard ¡by ¡the ¡Court. ¡ ¡Addi?onally, ¡any ¡saved ¡defense ¡ costs ¡can ¡then ¡be ¡allocated ¡towards ¡retaining ¡experts ¡or ¡conduc?ng ¡

• surveillance. ¡

– Cost ¡of ¡defense ¡can ¡be ¡minimized ¡by ¡requiring ¡approval ¡by ¡the ¡claims ¡ handler ¡of ¡aZorney ¡work ¡(e.g. ¡legal ¡research, ¡subpoenas) ¡and ¡?mely ¡ updated ¡budgets ¡by ¡the ¡assigned ¡aZorney. ¡

Coverage ¡Issues ¡/ ¡Reserva?on ¡of ¡ Rights ¡LeZer ¡

• As ¡a ¡claims ¡handler, ¡coverage ¡issues ¡should ¡be ¡

handled ¡immediately ¡by ¡issuing ¡a ¡reserva?on ¡

• f ¡rights ¡leZer ¡or ¡indemnifica?on/defense ¡

leZer ¡to ¡the ¡insured. ¡

• The ¡assigned ¡defense ¡counsel ¡should ¡refrain ¡

from ¡providing ¡coverage ¡opinions ¡or ¡advice, ¡ which ¡could ¡create ¡a ¡conflict ¡of ¡interest ¡ between ¡the ¡insured ¡and ¡insurer. ¡ ¡

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During ¡Trial ¡

• The ¡variables ¡to ¡consider ¡at ¡trial ¡are ¡constantly ¡

changing ¡and ¡aZorneys/claims ¡handlers ¡have ¡ considerably ¡less ¡?me ¡to ¡evaluate ¡them ¡accordingly. ¡

• Aside ¡from ¡those ¡previously ¡listed, ¡variables ¡that ¡

generally ¡remain ¡“fixed” ¡during ¡trial ¡include: ¡

– Number ¡of ¡Jurors ¡ – Number ¡of ¡Challenges ¡to ¡Strike ¡Jurors ¡ – Venue ¡ ¡

During ¡Trial ¡

• During ¡trial, ¡the ¡“unfixed” ¡variables ¡that ¡are ¡cri?cal ¡

include: ¡

– Jury ¡Make-­‑Up ¡ ¡ – Eviden?ary ¡Rulings ¡ – Credibility ¡and ¡Image ¡of ¡AZorneys ¡and ¡Arguments ¡ – Witness ¡Presenta?on ¡ – Mid-­‑Trial ¡Mo?ons ¡and ¡Submissions ¡ – Jury ¡Reac?ons ¡ – SeZlement ¡Value ¡During ¡Trial ¡

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Jury ¡Make-­‑Up ¡ ¡

• Evalua?ng ¡a ¡jury ¡begins ¡before ¡selec?on, ¡as ¡the ¡

aZorney ¡should ¡know ¡the ¡demographic ¡of ¡poten?al ¡ jurors ¡in ¡that ¡jurisdic?on. ¡

• During ¡selec?on, ¡it ¡is ¡key ¡to ¡choose ¡favorable ¡jurors ¡

through ¡appropriate ¡ques?oning ¡who ¡will ¡align ¡ themselves ¡with ¡the ¡insured. ¡

• Addi?onally, ¡aZorneys ¡should ¡strike ¡jurors ¡who ¡are ¡

unfavorable ¡or ¡prejudicial ¡to ¡the ¡insured. ¡

• Once ¡jury ¡is ¡selected, ¡iden?fy ¡the ¡jurors ¡who ¡may ¡be ¡

unfavorable ¡or ¡will ¡be ¡the ¡“decisive” ¡or ¡“swing” ¡

• juror. ¡

Eviden?ary ¡Rulings ¡

• Mo?ons ¡in ¡Limine ¡and ¡Mo?ons ¡to ¡Strike ¡are ¡

designed ¡to ¡exclude ¡evidence ¡which ¡is ¡improper, ¡ prejudicial, ¡or ¡inadmissible. ¡

• A ¡Judge’s ¡ruling ¡on ¡these ¡Mo?ons ¡can ¡change ¡the ¡

dynamic ¡of ¡the ¡en?re ¡case ¡for ¡a ¡party ¡(e.g. ¡striking ¡an ¡ expert ¡witness ¡or ¡excluding ¡”hearsay” ¡statements). ¡ ¡

• Evaluate ¡whether ¡the ¡Judge’s ¡rulings ¡have ¡increased ¡
• r ¡decreased ¡the ¡likelihood ¡of ¡success ¡at ¡trial ¡and ¡

whether ¡it ¡changed ¡the ¡seZlement ¡value ¡of ¡the ¡case. ¡ ¡

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Credibility ¡and ¡Image ¡of ¡AZorneys ¡and ¡ Arguments ¡

• Juries ¡will ¡likely ¡render ¡verdicts ¡towards ¡the ¡party ¡

who ¡presents ¡the ¡most ¡credible ¡argument ¡(i.e. ¡which ¡ side’s ¡story ¡is ¡more ¡believable ¡and ¡less ¡far ¡fetched). ¡ ¡ Also ¡known ¡as ¡the ¡“common ¡sense” ¡approach. ¡ ¡

• A ¡jury’s ¡determina?on ¡can ¡also ¡heavily ¡depend ¡on ¡
• ther ¡“subjec?ve” ¡criteria, ¡including ¡the ¡clothing, ¡

body ¡movement, ¡tone/inflec?on ¡of ¡voice ¡of ¡the ¡

• aZorneys. ¡
• Therefore, ¡to ¡be ¡effec?ve, ¡the ¡aZorney ¡needs ¡to ¡be ¡

able ¡to ¡credibly ¡sell ¡himself/herself ¡along ¡with ¡the ¡

• story. ¡

Witness ¡Presenta?on ¡

• Another ¡heavily ¡weighed ¡factor ¡of ¡the ¡jury ¡is ¡the ¡

presenta?on ¡of ¡witnesses ¡at ¡trial. ¡ ¡

• Cases ¡can ¡be ¡decided ¡based ¡on ¡just ¡one ¡or ¡two ¡key ¡
• witnesses. ¡ ¡If ¡a ¡jury ¡sides ¡with ¡one ¡witness ¡over ¡

another, ¡it ¡may ¡control ¡the ¡outcome ¡of ¡the ¡case. ¡

• AZorneys ¡and ¡carriers ¡need ¡to ¡know ¡beforehand ¡

who ¡will ¡present ¡well ¡or ¡will ¡appear ¡hos?le, ¡ defensive, ¡or ¡angry. ¡

• AZorneys ¡need ¡to ¡properly ¡prepare ¡each ¡witness ¡so ¡

that ¡they ¡are ¡presented ¡in ¡the ¡best ¡possible ¡light ¡and ¡ can ¡handle ¡cross-­‑examina?on. ¡

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Mid-­‑Trial ¡Mo?ons ¡and ¡Submissions ¡

• AZorneys ¡need ¡to ¡file ¡appropriate ¡procedural ¡

mo?ons ¡(e.g., ¡Directed ¡Verdict ¡or ¡Mo?on ¡for ¡New ¡ ¡ Trial) ¡and ¡advise ¡the ¡carrier ¡as ¡to ¡the ¡likelihood ¡of ¡ success ¡on ¡these ¡Mo?ons ¡in ¡resolving ¡the ¡case. ¡

• Addi?onally, ¡jury ¡instruc?ons, ¡verdict ¡forms, ¡and ¡

evidence ¡in ¡the ¡record ¡need ¡to ¡be ¡reviewed ¡to ¡ determine ¡the ¡overall ¡strength ¡of ¡the ¡case. ¡

• Based ¡on ¡these ¡Mo?ons ¡and ¡submissions, ¡the ¡carrier ¡

can ¡adjust ¡seZlement ¡value ¡of ¡the ¡case ¡and ¡assess ¡ whether ¡the ¡verdict ¡will ¡be ¡favorable. ¡

Jury ¡Reac?on ¡and ¡Delibera?on ¡

• The ¡aZorney ¡and ¡carrier ¡should ¡gauge ¡the ¡jury’s ¡

reac?on ¡to ¡witnesses ¡and ¡arguments ¡being ¡

• presented. ¡
• A ¡juror’s ¡non-­‑verbal ¡communica?on, ¡such ¡as ¡body ¡

tone ¡or ¡aZen?veness, ¡may ¡provide ¡insight ¡as ¡to ¡their ¡ impression ¡of ¡the ¡case. ¡

• A ¡jury ¡may ¡also ¡provide ¡insight ¡as ¡to ¡the ¡verdict ¡by ¡

the ¡ques?ons ¡asked ¡during ¡delibera?on ¡or ¡the ¡ amount ¡of ¡?me ¡spent ¡delibera?ng. ¡

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SeZlement ¡Value ¡During ¡Trial ¡

• During ¡trial, ¡the ¡seZlement ¡value ¡of ¡case ¡will ¡

fluctuate ¡depending ¡on ¡all ¡of ¡the ¡variables ¡previously ¡

• discussed. ¡
• Unlike ¡Pre-­‑trial ¡seZlement ¡considera?ons, ¡there ¡will ¡

be ¡a ¡much ¡shorter ¡window ¡to ¡analyze ¡the ¡value ¡of ¡a ¡ case ¡while ¡trial ¡is ¡occurring. ¡

• Therefore, ¡the ¡aZorneys ¡and ¡the ¡carrier ¡need ¡to ¡

constantly ¡review ¡all ¡of ¡the ¡trial ¡variables ¡together ¡ and ¡assess ¡whether ¡seZlement ¡is ¡more ¡or ¡less ¡ appropriate ¡for ¡the ¡insured. ¡

Post-­‑Trial ¡

• Once ¡a ¡verdict ¡is ¡rendered, ¡there ¡are ¡s?ll ¡

many ¡post-­‑trial ¡variables ¡that ¡affect ¡the ¡value ¡

• f ¡the ¡case ¡and ¡li?ga?on ¡expenses, ¡including: ¡

– Appeal ¡Process ¡and ¡Post-­‑Trial ¡Mo?ons ¡ – AZorney’s ¡Fees ¡and ¡Costs ¡ – Post-­‑Verdict ¡SeZlement ¡ – Subroga?on ¡& ¡Indemnity/Contribu?on ¡Claims ¡ – Post-­‑Trial ¡Analysis ¡

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Appeal ¡Process ¡and ¡Post-­‑Trial ¡Mo?ons ¡

• Following ¡the ¡verdict, ¡post-­‑trial ¡mo?ons ¡will ¡be ¡

submiZed ¡(e.g. ¡mo?on ¡for ¡new ¡trial, ¡judgment ¡ notwithstanding ¡the ¡verdict) ¡which ¡could ¡alter ¡the ¡ prior ¡verdict ¡rendered. ¡ ¡ ¡

• Addi?onally, ¡the ¡verdict ¡itself ¡may ¡be ¡aZacked ¡(e.g. ¡

is ¡the ¡amount ¡awarded ¡not ¡supported ¡by ¡the ¡ evidence?) ¡ ¡ ¡ ¡

• Lastly, ¡all ¡appealable ¡issues ¡should ¡be ¡ascertained ¡to ¡

determine ¡the ¡likelihood ¡of ¡prevailing ¡on ¡an ¡appeal. ¡

AZorney’s ¡Fees ¡and ¡Costs ¡

• AZorney’s ¡fees ¡and ¡costs ¡will ¡generally ¡be ¡handled ¡

post-­‑trial ¡via ¡mo?on ¡prac?ce ¡to ¡determine ¡(1) ¡ en?tlement ¡and ¡(2) ¡amount. ¡

• Both ¡of ¡these ¡mo?ons ¡can ¡be ¡quite ¡conten?ous ¡and ¡

result ¡in ¡addi?onal ¡li?ga?on ¡(e.g. ¡calling ¡experts ¡to ¡ substan?ate ¡the ¡reasonableness ¡of ¡the ¡fees). ¡

• Again, ¡it ¡is ¡impera?ve ¡that ¡the ¡carrier ¡evaluate ¡

whether ¡the ¡Defense ¡can ¡actually ¡collect ¡the ¡ aZorney’s ¡fees ¡and ¡costs ¡from ¡the ¡Plain?ff. ¡ ¡If ¡not, ¡ this ¡could ¡result ¡in ¡the ¡previously ¡described ¡“paper ¡ judgment.” ¡

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Post-­‑Verdict ¡SeZlement ¡

• A ¡carrier ¡should ¡perform ¡a ¡cost-­‑benefit ¡analysis ¡in ¡

deciding ¡whether ¡to ¡defend ¡an ¡appeal ¡vs. ¡seZling ¡the ¡ maZer ¡post-­‑verdict. ¡Ques?ons ¡worth ¡asking ¡include: ¡

– Are ¡the ¡appealable ¡issues ¡favorable ¡or ¡unfavorable, ¡which ¡ may ¡result ¡in ¡a ¡reversal ¡and ¡re-­‑trial? ¡ – Is ¡the ¡opposing ¡party ¡en?tled ¡to ¡aZorney’s ¡fees ¡and ¡costs, ¡ and ¡what ¡is ¡a ¡reasonable ¡amount ¡if ¡so? ¡ – ¡How ¡much ¡would ¡it ¡cost ¡to ¡take ¡the ¡case ¡through ¡the ¡ appeal ¡process ¡and ¡a ¡possible ¡new ¡trial? ¡ – How ¡long ¡will ¡the ¡appeal ¡process ¡take ¡and ¡will ¡it ¡be ¡ successful? ¡

Subroga?on ¡& ¡Indemnity/Contribu?on ¡ Claims ¡

• Carriers ¡need ¡to ¡determine ¡if ¡an ¡unfavorable ¡

verdict ¡can ¡be ¡recouped ¡from ¡non-­‑par?es ¡in ¡a ¡ Subroga?on ¡ac?on ¡or ¡Indemnity/Contribu?on ¡ ac?on. ¡

• Be ¡cognizant ¡of ¡the ¡statute ¡of ¡limita?ons ¡that ¡

apply ¡for ¡each ¡of ¡these ¡ac?ons. ¡

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Post-­‑Trial ¡Analysis ¡

• A ¡trial ¡provides ¡valuable ¡insight ¡for ¡future ¡

claims, ¡including: ¡

– Performance ¡of ¡experts ¡and ¡whether ¡to ¡retain ¡ them ¡again ¡for ¡future ¡files. ¡ – Performance ¡of ¡aZorneys ¡and ¡their ¡effec?veness. ¡ – Review ¡of ¡themes ¡presented ¡and ¡whether ¡to ¡use ¡ them ¡again. ¡ – Jury ¡polling ¡to ¡confirm ¡prior ¡analysis ¡of ¡each ¡juror. ¡

Conclusion ¡

• While ¡every ¡case ¡is ¡substan?vely ¡different, ¡focusing ¡
• n ¡the ¡key ¡variables ¡is ¡cri?cal ¡to ¡a ¡successful ¡
• utcome. ¡
• Being ¡able ¡to ¡understand ¡which ¡variables ¡need ¡

constant ¡re-­‑examina?on ¡will ¡allow ¡carriers ¡to ¡ efficiently ¡and ¡effec?vely ¡resolve ¡claims. ¡

• The ¡resolu?on ¡of ¡each ¡case ¡is ¡a ¡team ¡effort ¡between ¡

the ¡carriers, ¡aZorneys, ¡and ¡the ¡insured. ¡ ¡Collec?vely, ¡ everyone ¡can ¡work ¡together ¡to ¡obtain ¡the ¡best ¡ resolu?on ¡for ¡the ¡insured ¡and ¡insurer. ¡ ¡ ¡ ¡ ¡