Medicaid and CHIP in West Virginia: Critical to Our Rural - PowerPoint PPT Presentation

Medicaid ¡and ¡CHIP ¡in ¡ West ¡Virginia: Critical ¡to ¡Our ¡Rural ¡Communities ¡ In ¡the ¡Crosshairs Doris ¡Selko Kat ¡Stoll West ¡Virginians ¡for ¡Affordable ¡Health ¡Care October ¡ ¡11, ¡2017

“2017’s ¡been ¡a ¡long ¡year….” Pushed ¡Back ¡Scary ¡ACA ¡Repeal • NO ¡roll-­‑back ¡of ¡Medicaid ¡Expansion • NO ¡ ¡huge ¡cuts ¡or ¡caps ¡on ¡Medicaid ¡federal ¡ spending

ACA: ¡ ¡Stakes ¡in ¡ West ¡Virginia ¡ • “ The ¡20 ¡percentage ¡point ¡decline ¡in ¡the ¡uninsured ¡ rate ¡(for ¡adults ¡ages ¡18 ¡to ¡64) ¡in ¡WV ¡is ¡the ¡largest ¡of ¡ any ¡state ¡in ¡the ¡nation, ¡according ¡to ¡new ¡data ¡ released ¡Tuesday ¡from ¡the ¡federal ¡CDC .” • 225,000 ¡West ¡Virginians ¡gain ¡health ¡coverage • 175,000 ¡in ¡the ¡Medicaid ¡Expansion • 35,000 ¡in ¡the ¡Market ¡Place • 30,000+ ¡average ¡$388/mo ¡premium ¡subsidy • $14 ¡Billion ¡in ¡federal ¡funding ¡over ¡10 ¡years

WV ¡Medicaid ¡Today • 650,000 ¡+ ¡enrollees • 1/3 ¡of ¡total ¡WV ¡population • 76% ¡of ¡WV ¡kids ¡in ¡2016 • 60% ¡of ¡births • 39,000 ¡seniors • 130,000 ¡blind ¡and ¡disabled • 75% ¡of ¡nursing ¡home ¡& ¡long-­‑term ¡care • 45% ¡of ¡DRT ¡for ¡opioid ¡addiction • “ critical ¡tool ¡in ¡addiction ¡crisis ¡fight ” ¡ Dr. ¡Richard ¡Frank

The ¡Challenge ¡of ¡Finding ¡Medicaid ¡ Savings ENROLLMENT EXPENDITURES 24% 17% Children Children 35% 35% 30% Aged/Disabl Aged/Disabl 41% ed ed 53% Adults 53% 30% Adults 24% 41% 2

Majority ¡of ¡Medicaid ¡Recipients ¡Work

Medicaid ¡Provides ¡Value “Overall, ¡the ¡literature ¡shows ¡that ¡per ¡capita ¡ spending in ¡the ¡Medicaid ¡program ¡is ¡lower compared ¡to ¡private ¡insurers ¡after ¡adjusting ¡ for ¡the ¡greater ¡health ¡needs ¡of ¡Medicaid ¡ enrollees; ¡spending ¡growth ¡per ¡enrollee in ¡ Medicaid ¡has ¡been ¡lower ¡compared ¡to ¡other ¡ payers…. ¡“ Kaiser ¡Family ¡Foundation ¡literature ¡review, ¡2016

Medicaid ¡Enrollment ¡by ¡County – Ranges ¡from ¡ 15%-­‑48% – Statewide ¡ 30% En rollme nt ¡%by ¡ Cou nty P opul ation 56.10% 8 42.00% 34.00% 17.60%

Medicaid: ¡ Economic ¡Benefits ¡for ALL ¡West ¡Virginians Macro: ¡ ¡good ¡for ¡state ¡economy 1. Coverage ¡= ¡early ¡detection ¡& ¡treatment ¡= ¡health ¡$ ¡ savings 2. Creates ¡economic ¡stimulus ¡& ¡jobs ¡as ¡new ¡federal ¡ dollars ¡flow ¡through ¡community ¡ ¡ 3. Supports ¡local ¡hospitals ¡and ¡health ¡centers 4. Saves ¡state ¡dollars ¡in ¡other ¡state ¡programs ¡& ¡services ¡ – primary ¡payer ¡for ¡substance ¡abuse ¡treatment Micro: ¡ ¡good ¡for ¡individual’s ¡wallet 1. Increases ¡WV ¡family’s ¡financial ¡stability WV ¡Together ¡for ¡Medicaid 9

Why ¡was ¡astrology ¡invented? So ¡economics ¡would ¡seem ¡ like ¡an ¡ac c urate ¡science.

Common ¡Sense/Cents • Insurance ¡coverage ¡leads ¡to ¡early ¡detection ¡& ¡ treatment ¡of ¡health ¡problems ¡before ¡they ¡grow ¡ severe ¡& ¡costly ¡to ¡treat – A ¡2017 ¡estimate ¡for ¡the ¡U.S. ¡national ¡annual ¡ treatment ¡cost-­‑savings ¡from ¡early ¡cancer ¡diagnosis ¡is ¡ $26B/yr ¡ https://arxiv.org/ftp/arxiv/papers/1709/1709.01484.pdf • Successful ¡treatment ¡of ¡health ¡problems ¡leads ¡to ¡ higher ¡worker ¡productivity ¡& ¡less ¡absenteeism – U.S. ¡MEPS ¡data ¡show ¡that ¡workers ¡with ¡health ¡ insurance ¡miss ¡77% ¡fewer ¡work ¡days ¡ http://www.sciencedirect.com/science/journal/09275371/40/supp/C?sdc=1 WV ¡Together ¡for ¡Medicaid 11

Medicaid: ¡ ¡Good ¡for ¡WV ¡Economy • Medicaid ¡total ¡budget: ¡ ¡ $3 ¡billion ¡federal/$1 ¡billion ¡state ¡dollars ¡ ¡ • $3 ¡billion ¡new ¡fed ¡dollars ¡per ¡year ¡generates ¡ significant ¡jobs ¡& ¡business ¡activity Sense ¡of ¡magnitude: ¡ Medicaid ¡expansion ¡repeal ¡ only: ü 10,600 ¡jobs ¡lost ¡(4,700 ¡in ¡health ¡care) ¡by ¡2019 ü $10.19 ¡billion ¡business ¡output ¡lost ¡2019-­‑2023 ü $220 ¡million ¡state ¡& ¡local ¡taxes ¡2019-­‑2023 Commonwealth ¡Fund, ¡2017 ¡using ¡REMI ¡macro-­‑economic ¡model See: ¡http://www.commonwealthfund.org/publications/issue-­‑briefs/2017/jan/repealing-­‑federal-­‑health-­‑reform WV ¡Together ¡for ¡Medicaid 12

Medicaid: ¡ ¡Lifeline ¡for ¡ Rural ¡Providers Rural ¡hospitals ¡financial ¡status ¡improved ¡2013-­‑ 2015 ¡in ¡Medicaid ¡expansion ¡states: ¡ uncompensated ¡care ¡costs ¡fell ¡43% – – Medicaid ¡revenue ¡as ¡a ¡share ¡of ¡total ¡hospital ¡ revenue ¡rose ¡33% – operating ¡margins ¡increased ¡by ¡4 ¡percentage ¡points ¡ (difference ¡between ¡total ¡revenues ¡& ¡operating ¡costs) See ¡https://www.cbpp.org/research/health/affordable-­‑care-­‑acts-­‑medicaid-­‑ expansion-­‑benefits-­‑hospitals-­‑particularly-­‑in-­‑rural WV ¡Together ¡for ¡Medicaid 13

Medicaid: ¡ ¡Financial ¡Stability for ¡West ¡Virginians ¡ ¡ • Federal ¡Reserve ¡Bank ¡of ¡Chicago & ¡Federal ¡Reserve ¡Bank ¡of ¡New ¡York studies ¡quantify ¡positive ¡impact • Medicaid ¡expansion ¡associated ¡with ¡significant ¡ reduction ¡in ¡people’s ¡unpaid ¡bills ¡of ¡all ¡types, ¡amount ¡ of ¡debt ¡sent ¡to ¡collection ¡agencies, ¡& ¡credit ¡card ¡debt • 10 ¡percentage ¡point ¡increase ¡in ¡Medicaid ¡eligibility ¡ reduces ¡personal ¡bankruptcies ¡by ¡8 ¡percent ¡ • Medicaid ¡covered ¡families ¡40% ¡less ¡likely ¡to ¡borrow ¡ money ¡or ¡skip ¡paying ¡bills ¡to ¡cover ¡medical ¡expenses See: ¡ ¡ ¡http://familiesusa.org/blog/2016/09/medicaid-­‑expansion-­‑improves-­‑ people%E2%80%99s-­‑financial-­‑stability WV ¡Together ¡for ¡Medicaid 14

Current ¡Threats to ¡Medicaid: ¡ The ¡Federal ¡Budget • Huge ¡dollar ¡cuts • End ¡to ¡guarantee ¡of ¡a ¡state/federal ¡financial ¡ partnership ¡–block ¡grants ¡& ¡per ¡capita ¡caps • Enrollee ¡protections ¡left ¡to ¡states ¡(“flexibility”) Less ¡covered ¡benefits § Higher ¡co-­‑pays ¡& ¡premiums § • New ¡Barriers ¡to ¡Enrollment

Federal ¡– State ¡Financial ¡Partnership Traditional ¡match ¡ – up ¡from ¡71.80% ¡in ¡2017 ¡to ¡73.24% ¡in ¡ 2018 ¡to ¡save ¡state ¡$43 ¡m ¡(74.34% ¡projected ¡in ¡2019) Expansion ¡match ¡ – 100% ¡to ¡no ¡lower ¡than ¡90% ¡by ¡2020

State ¡Threats ¡to ¡Medicaid

The ¡Overall ¡State ¡Budget ¡– Declining ¡Revenue – Economic ¡Downturn – Fewer ¡Workers – Severance ¡Tax ¡Decline – Past ¡Tax ¡Cuts – Budget ¡Gaps ¡Growing

“We ¡don’t ¡have ¡a ¡sound ¡long-­‑term ¡ funding ¡strategy ¡for ¡Medicaid.” ¡ 8/23, ¡Tony ¡Atkins, ¡Deputy ¡Commissioner ¡for ¡Finance, ¡WV ¡BMS – Historical ¡reliance ¡on ¡“Rainy ¡Day ¡Funds” – Expansion ¡– federal ¡match ¡rate ¡decreases ¡each ¡year ¡ until ¡2020 ¡ ¡-­‑ $50 ¡m/yr ¡more ¡state ¡$ ¡needed – Rx ¡carve ¡out ¡saved ¡$60 ¡m/yr ¡but ¡Rx ¡inflation ¡high – Health ¡care ¡inflation ¡ – Impact ¡of ¡opioid ¡addiction ¡crisis?

The ¡Challenge ¡of ¡Finding ¡New State ¡Revenue ¡Sources – Sugary ¡beverage ¡tax? – Alcohol ¡tax? – Tobacco ¡tax? – Provider ¡tax

Medicaid ¡Waivers: ¡ What ¡for ¡WV? • 1115 ¡demonstration ¡waiver? • Healthy ¡Indiana ¡Plan ¡2.0 ¡(HIP ¡2.0) – Premiums ¡(2% ¡of ¡income) – High ¡Deductibles ¡w/ ¡Health ¡Accounts – Failure ¡to ¡Pay ¡Premiums: ¡ ¡ • All ¡coverage ¡terminated ¡for ¡6 ¡months ¡if ¡100% ¡FPL+ • Put ¡in ¡“Basic” ¡plan ¡w/out ¡vision, ¡dental, ¡less ¡Rx ¡ coverage, ¡higher ¡copays ¡if ¡under ¡100% ¡FPL ¡