Medicaid and CHIP in West Virginia: Critical to Our Rural - - PowerPoint PPT Presentation

Medicaid ¡and ¡CHIP ¡in ¡ West ¡Virginia:

Critical ¡to ¡Our ¡Rural ¡Communities ¡ In ¡the ¡Crosshairs

Doris ¡Selko Kat ¡Stoll West ¡Virginians ¡for ¡Affordable ¡Health ¡Care October ¡ ¡11, ¡2017

“2017’s ¡been ¡a ¡long ¡year….”

Pushed ¡Back ¡Scary ¡ACA ¡Repeal

• NO ¡roll-­‑back ¡of ¡Medicaid ¡Expansion
• NO ¡ ¡huge ¡cuts ¡or ¡caps ¡on ¡Medicaid ¡federal ¡

spending

ACA: ¡ ¡Stakes ¡in ¡ West ¡Virginia ¡

• “The ¡20 ¡percentage ¡point ¡decline ¡in ¡the ¡uninsured ¡

rate ¡(for ¡adults ¡ages ¡18 ¡to ¡64) ¡in ¡WV ¡is ¡the ¡largest ¡of ¡ any ¡state ¡in ¡the ¡nation, ¡according ¡to ¡new ¡data ¡ released ¡Tuesday ¡from ¡the ¡federal ¡CDC.”

• 225,000 ¡West ¡Virginians ¡gain ¡health ¡coverage
• 175,000 ¡in ¡the ¡Medicaid ¡Expansion
• 35,000 ¡in ¡the ¡Market ¡Place
• 30,000+ ¡average ¡$388/mo ¡premium ¡subsidy
• $14 ¡Billion ¡in ¡federal ¡funding ¡over ¡10 ¡years

WV ¡Medicaid ¡Today

• 650,000 ¡+ ¡enrollees
• 1/3 ¡of ¡total ¡WV ¡population
• 76% ¡of ¡WV ¡kids ¡in ¡2016
• 60% ¡of ¡births
• 39,000 ¡seniors
• 130,000 ¡blind ¡and ¡disabled
• 75% ¡of ¡nursing ¡home ¡& ¡long-­‑term ¡care
• 45% ¡of ¡DRT ¡for ¡opioid ¡addiction
• “critical ¡tool ¡in ¡addiction ¡crisis ¡fight” ¡
• Dr. ¡Richard ¡Frank

24% 41% 35% 53% 30%

The ¡Challenge ¡of ¡Finding ¡Medicaid ¡ Savings

2

ENROLLMENT

Children Aged/Disabl ed Adults 35% 24%

EXPENDITURES

Children Aged/Disabl ed Adults 30% 17% 53% 41%

Majority ¡of ¡Medicaid ¡Recipients ¡Work

“Overall, ¡the ¡literature ¡shows ¡that ¡per ¡capita ¡ spending in ¡the ¡Medicaid ¡program ¡is ¡lower compared ¡to ¡private ¡insurers ¡after ¡adjusting ¡ for ¡the ¡greater ¡health ¡needs ¡of ¡Medicaid ¡ enrollees; ¡spending ¡growth ¡per ¡enrollee in ¡ Medicaid ¡has ¡been ¡lower ¡compared ¡to ¡other ¡ payers…. ¡“

Kaiser ¡Family ¡Foundation ¡literature ¡review, ¡2016

Medicaid ¡Provides ¡Value

8

En rollme nt ¡%by ¡ Cou nty P

• pul

ation 56.10% 42.00% 34.00% 17.60% – Ranges ¡from ¡ 15%-­‑48% – Statewide ¡ 30%

Medicaid ¡Enrollment ¡by ¡County

Medicaid: ¡ Economic ¡Benefits ¡for ALL ¡West ¡Virginians

Macro: ¡ ¡good ¡for ¡state ¡economy

• 1. Coverage ¡= ¡early ¡detection ¡& ¡treatment ¡= ¡health ¡$ ¡

savings

• 2. Creates ¡economic ¡stimulus ¡& ¡jobs ¡as ¡new ¡federal ¡

dollars ¡flow ¡through ¡community ¡ ¡

• 3. Supports ¡local ¡hospitals ¡and ¡health ¡centers
• 4. Saves ¡state ¡dollars ¡in ¡other ¡state ¡programs ¡& ¡services ¡

– primary ¡payer ¡for ¡substance ¡abuse ¡treatment Micro: ¡ ¡good ¡for ¡individual’s ¡wallet

• 1. Increases ¡WV ¡family’s ¡financial ¡stability

9 WV ¡Together ¡for ¡Medicaid

Why ¡was ¡astrology ¡invented? So ¡economics ¡would ¡seem ¡ like ¡an ¡accurate ¡science.

Common ¡Sense/Cents

• Insurance ¡coverage ¡leads ¡to ¡early ¡detection ¡& ¡

treatment ¡of ¡health ¡problems ¡before ¡they ¡grow ¡ severe ¡& ¡costly ¡to ¡treat

– A ¡2017 ¡estimate ¡for ¡the ¡U.S. ¡national ¡annual ¡ treatment ¡cost-­‑savings ¡from ¡early ¡cancer ¡diagnosis ¡is ¡ $26B/yr ¡https://arxiv.org/ftp/arxiv/papers/1709/1709.01484.pdf

• Successful ¡treatment ¡of ¡health ¡problems ¡leads ¡to ¡

higher ¡worker ¡productivity ¡& ¡less ¡absenteeism

– U.S. ¡MEPS ¡data ¡show ¡that ¡workers ¡with ¡health ¡ insurance ¡miss ¡77% ¡fewer ¡work ¡days ¡

http://www.sciencedirect.com/science/journal/09275371/40/supp/C?sdc=1

WV ¡Together ¡for ¡Medicaid 11

Medicaid: ¡ ¡Good ¡for ¡WV ¡Economy

• Medicaid ¡total ¡budget: ¡ ¡

$3 ¡billion ¡federal/$1 ¡billion ¡state ¡dollars ¡ ¡

• $3 ¡billion ¡new ¡fed ¡dollars ¡per ¡year ¡generates ¡

significant ¡jobs ¡& ¡business ¡activity Sense ¡of ¡magnitude: ¡ Medicaid ¡expansion ¡repeal ¡only: ü10,600 ¡jobs ¡lost ¡(4,700 ¡in ¡health ¡care) ¡by ¡2019 ü $10.19 ¡billion ¡business ¡output ¡lost ¡2019-­‑2023 ü$220 ¡million ¡state ¡& ¡local ¡taxes ¡2019-­‑2023

Commonwealth ¡Fund, ¡2017 ¡using ¡REMI ¡macro-­‑economic ¡model See: ¡http://www.commonwealthfund.org/publications/issue-­‑briefs/2017/jan/repealing-­‑federal-­‑health-­‑reform

12 WV ¡Together ¡for ¡Medicaid

Medicaid: ¡ ¡Lifeline ¡for ¡ Rural ¡Providers

Rural ¡hospitals ¡financial ¡status ¡improved ¡2013-­‑ 2015 ¡in ¡Medicaid ¡expansion ¡states: ¡

– uncompensated ¡care ¡costs ¡fell ¡43% – Medicaid ¡revenue ¡as ¡a ¡share ¡of ¡total ¡hospital ¡ revenue ¡rose ¡33% – operating ¡margins ¡increased ¡by ¡4 ¡percentage ¡points ¡ (difference ¡between ¡total ¡revenues ¡& ¡operating ¡costs)

See ¡https://www.cbpp.org/research/health/affordable-­‑care-­‑acts-­‑medicaid-­‑ expansion-­‑benefits-­‑hospitals-­‑particularly-­‑in-­‑rural

13 WV ¡Together ¡for ¡Medicaid

Medicaid: ¡ ¡Financial ¡Stability for ¡West ¡Virginians ¡ ¡

• Federal ¡Reserve ¡Bank ¡of ¡Chicago

& ¡Federal ¡Reserve ¡Bank ¡of ¡New ¡York studies ¡quantify ¡positive ¡impact

• Medicaid ¡expansion ¡associated ¡with ¡significant ¡

reduction ¡in ¡people’s ¡unpaid ¡bills ¡of ¡all ¡types, ¡amount ¡

• f ¡debt ¡sent ¡to ¡collection ¡agencies, ¡& ¡credit ¡card ¡debt
• 10 ¡percentage ¡point ¡increase ¡in ¡Medicaid ¡eligibility ¡

reduces ¡personal ¡bankruptcies ¡by ¡8 ¡percent ¡

• Medicaid ¡covered ¡families ¡40% ¡less ¡likely ¡to ¡borrow ¡

money ¡or ¡skip ¡paying ¡bills ¡to ¡cover ¡medical ¡expenses

See: ¡ ¡ ¡http://familiesusa.org/blog/2016/09/medicaid-­‑expansion-­‑improves-­‑ people%E2%80%99s-­‑financial-­‑stability

14 WV ¡Together ¡for ¡Medicaid

Current ¡Threats to ¡Medicaid: ¡ The ¡Federal ¡Budget

• Huge ¡dollar ¡cuts
• End ¡to ¡guarantee ¡of ¡a ¡state/federal ¡financial ¡

partnership ¡–block ¡grants ¡& ¡per ¡capita ¡caps

• Enrollee ¡protections ¡left ¡to ¡states ¡(“flexibility”)

§ Less ¡covered ¡benefits § Higher ¡co-­‑pays ¡& ¡premiums

• New ¡Barriers ¡to ¡Enrollment

Federal ¡– State ¡Financial ¡Partnership

Traditional ¡match ¡– up ¡from ¡71.80% ¡in ¡2017 ¡to ¡73.24% ¡in ¡ 2018 ¡to ¡save ¡state ¡$43 ¡m ¡(74.34% ¡projected ¡in ¡2019) Expansion ¡match ¡– 100% ¡to ¡no ¡lower ¡than ¡90% ¡by ¡2020

State ¡Threats ¡to ¡Medicaid

The ¡Overall ¡State ¡Budget ¡– Declining ¡Revenue

– Economic ¡Downturn – Fewer ¡Workers – Severance ¡Tax ¡Decline – Past ¡Tax ¡Cuts – Budget ¡Gaps ¡Growing

“We ¡don’t ¡have ¡a ¡sound ¡long-­‑term ¡ funding ¡strategy ¡for ¡Medicaid.” ¡

8/23, ¡Tony ¡Atkins, ¡Deputy ¡Commissioner ¡for ¡Finance, ¡WV ¡BMS

– Historical ¡reliance ¡on ¡“Rainy ¡Day ¡Funds” – Expansion ¡– federal ¡match ¡rate ¡decreases ¡each ¡year ¡ until ¡2020 ¡ ¡-­‑ $50 ¡m/yr ¡more ¡state ¡$ ¡needed – Rx ¡carve ¡out ¡saved ¡$60 ¡m/yr ¡but ¡Rx ¡inflation ¡high – Health ¡care ¡inflation ¡ – Impact ¡of ¡opioid ¡addiction ¡crisis?

The ¡Challenge ¡of ¡Finding ¡New State ¡Revenue ¡Sources

– Sugary ¡beverage ¡tax? – Alcohol ¡tax? – Tobacco ¡tax? – Provider ¡tax

Medicaid ¡Waivers: ¡ What ¡for ¡WV?

• 1115 ¡demonstration ¡waiver?
• Healthy ¡Indiana ¡Plan ¡2.0 ¡(HIP ¡2.0)

– Premiums ¡(2% ¡of ¡income) – High ¡Deductibles ¡w/ ¡Health ¡Accounts – Failure ¡to ¡Pay ¡Premiums: ¡ ¡

• All ¡coverage ¡terminated ¡for ¡6 ¡months ¡if ¡100% ¡FPL+
• Put ¡in ¡“Basic” ¡plan ¡w/out ¡vision, ¡dental, ¡less ¡Rx ¡

coverage, ¡higher ¡copays ¡if ¡under ¡100% ¡FPL ¡

Independent ¡Evaluation ¡of ¡HIP ¡2.0

• Saved ¡money ¡because ¡people ¡lost ¡coverage
• Of ¡590,315 ¡individuals, ¡35% ¡failed ¡to ¡pay ¡1st premium
• 55% ¡did ¡not ¡make ¡a ¡payment ¡at ¡some ¡point ¡in ¡time ¡during ¡

their ¡enrollment ¡– moved ¡to ¡plan ¡with ¡higher ¡copays ¡

• Why ¡did ¡not ¡pay: ¡ ¡affordability ¡& ¡confusion
• Negative ¡impact ¡on ¡use ¡of ¡primary ¡& ¡preventive ¡services
• More ¡likely ¡to ¡use ¡emergency ¡room ¡services ¡for ¡non-­‑

emergency ¡reasons

• Lower ¡rates ¡of ¡adherence ¡to ¡Rx ¡drug ¡treatment ¡plans ¡for ¡

chronic ¡conditions. ¡

CHIP ¡ stands ¡on ¡the ¡shoulders ¡of ¡ MEDICAID

• CHICHIPCHIP

CHP

Medicaid ¡and ¡CHIP ¡KIDS

Miss ¡fewer ¡school ¡days ¡due ¡to ¡ illness ¡or ¡injury Do ¡better ¡in ¡school Are ¡more ¡likely ¡to ¡graduate ¡high ¡school ¡ and ¡attend ¡college

Medicaid and CHIP KIDS Con’t

Grow ¡up ¡to ¡be ¡healthier ¡as ¡adults Earn ¡higher ¡wages Pay ¡more ¡in ¡taxes

Medicaid ¡and ¡Chip ¡Kids ¡Con’t

0% 50% 100% Children ¡living ¡in ¡or ¡near ¡ proverty Infants, ¡toddler ¡and ¡pre-­‑ school Disabilities ¡or ¡special ¡ needs Foster ¡Care Newborns

Georgetown ¡University ¡Center ¡for ¡Children ¡and ¡Families ¡and ¡the ¡American ¡Academy ¡of ¡Pediatrics

CHIP ¡and ¡the ¡ACA

At ¡Some ¡Point ¡in ¡2016:

• 243,547 ¡Children ¡relied ¡on ¡Medicaid
• 48,187 ¡Children ¡relied ¡on ¡CHIP
• 2,000 ¡Children ¡were ¡enrolled ¡in ¡the ¡

Marketplace

CHIP ¡and ¡the ¡ACA

• Marketplace ¡plan ¡tax ¡credits ¡are ¡

available ¡for ¡anyone ¡with ¡incomes ¡ below ¡400% ¡of ¡the ¡FPL

• Subsides ¡are ¡given ¡to ¡help ¡pay ¡

deductible ¡and ¡out ¡of ¡pockets ¡if ¡under ¡ 250% ¡of ¡the ¡FPL

• Medicaid ¡Expansion ¡covers ¡anyone ¡

under ¡138% ¡of ¡the ¡FPL

Critical ¡to ¡Rural ¡WV: CHIP ¡Reauthorization

• 9 ¡million ¡children ¡nationally
• 21,000 ¡Currently ¡enrolled ¡in ¡WV
• In ¡WV ¡CHIP ¡is ¡100% ¡federal ¡dollars
• If ¡CHIP ¡not ¡reauthorized ¡– WV ¡runs ¡out ¡of ¡

CHIP ¡funding ¡by ¡April ¡2018

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